Главная 7 Полезно знать 7 Безопасно ли держать деньги на банковском счету

Безопасно ли держать деньги на банковском счету

Так ли безопасно держать деньги на банковском счету?

Безопасно ли держать деньги на банковском счету

Согласно предписанию Центробанка любая кредитная организация может заморозить деньги клиента, если на его счет поступила сумма, превышающая 600 тысяч рублей. Клиенту придется идти в банк и объяснять происхождение этой суммы.

А вдруг он занимается отмыванием денег или еще чем похуже? Если банк пожалеет клиента и не заморозит его счет, тогда Центробанк лишит его за это лицензии.

Все транзакции на сумму более 600 тысяч рублей сегодня строго контролируются.

К примеру, гражданину на его банковский счет поступил перевод от юридического лица, например, плата за оказанную услугу. Банку это может показаться типичной схемой, по которой сегодня обналичивают деньги.

Счет заблокируют, а клиента вызовут на серьезный разговор в финансовое учреждение.

Чтобы разблокировать свой счет, клиент должен принести в банк документ, подтверждающий происхождение денег, например, договор об оказании услуг.

Если банковский счет можно без проблем разморозить, то со списанными деньгами сложнее. С 2016 года в нашей стране взыскивают долги по упрощенному порядку.

Приставы начали списывать деньги за долги по коммуналке, кредитам, неоплаченным налогам и пр. По закону они должны предупредить о грядущем списании владельца счета, но это происходит далеко не всегда.

Но бывают и случаи, когда деньги уходят со счета в счет погашения несуществующих долгов. Нет долгов у клиента, за квартиру он и за все остальное уплатил вовремя, никаких уведомлений о списании от приставов он не получал, а деньги списали.

Причем узнал об этом человек не сразу, а спустя продолжительное время.

В этом случае можно попытаться их вернуть. Эксперты рекомендуют сначала обратиться в суд, вынесший постановление о списании, с ходатайством. В документе надо указать, по какой причине гражданин не предоставил в срок свои возражения.

Допустим, он не получил уведомление о предстоящем списании, не проживая по адресу прописки. Затем пишется заявление о повороте судебного акта.

Если суд удовлетворят доводы гражданина, списанные деньги ему вернут.

В контексте вышесказанного не лишней будет информация о том, как узнать о наличии долгов у судебных исполнителей.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

О admin

x

Check Also

Уволившись, можно смело идти к конкурентам

Уволившись, можно игнорировать условие трудового договора не устраиваться к конкурентам Согласно Конституции (ч.1. ст 34) нашей страны каждый гражданин может свободно использовать свои способности при осуществлении предпринимательской и иной экономической деятельности, разумеется, не запрещенной законами. ...

Увеличивается ли опасность радиационного заражения?

Увеличивается ли опасность радиационного заражения? Как растет опасность радиационного заражения в современном мире с развитием технологий и почему? Увеличивается опасность радиоактивного заражения или наоборот снижается при развитии современных технологий? Однозначно ответить на этот вопрос достаточно ...